Méthodologie

 

La méthodologie du cabinet VALOREM Patrimoine s’appuie sur une approche patrimoniale globale en prenant notamment en compte :

 

1. Votre situation familiale (structure de la famille, régime matrimonial, succession, …)
2. Vos données financières et  patrimoniales (biens, placements, budget, …)
3. Votre fiscalité (IR, ISF, droits de succession)
4. Vos objectifs (revenus complementaires, protection du conjoint, defiscalisation, transmission, ...).

Ces points sont fondamentaux et il est indispensable de les étudier avec une vision globale avant toute souscription de produits financiers.

 

Pour cela, nous établissons une analyse transversale de votre patrimoine pour en dégager les problématiques, et intégrer vos objectifs et vos contraintes.

 

 

BILAN PATRIMONIAL

 

Pour réaliser votre bilan patrimonial, la démarche de VALOREM Patrimoine se base sur trois étapes principales :

 

ETAPE 1 DECOUVERTE		La prise de données qui permet de recueillir l’ensemble des éléments financiers, fiscaux et juridiques indispensables au conseil patrimonial global et de définir ensemble les objectifs.
ETAPE 2 ANALYSE		La remise du dossier Constats qui analyse et détaille votre situation d’un point de vue familial, patrimonial, fiscal, budgétaire et successoral. Cette étape permet de soulever les problèmes et d’identifier les points à optimiser dans l’organisation de votre patrimoine.
ETAPE 3 STRATEGIE		La remise du dossier Stratégie qui, sur la base des points validés lors des Constats, propose et décrit l'ensemble des mesures et actions à mener pour atteindre les objectifs visés et optimiser votre patrimoine à court et long terme.

 

 

Pour mettre en place ces stratégies, le cabinet VALOREM Patrimoine vous accompagne tout au long des différentes étapes et travaille en étroite collaboration avec vos conseils habituels (Notaire, Expert Comptable, Avocat…).

 

Cette prestation est totalement sécurisée car elle fait l'objet d'une lettre de mission fixant les axes de travail avec la liste exhaustive des points à traiter. Son coût est donc variable et toujours fixé au préalable.

Enfin, l'indépendance du conseil vous est garanti par notre impartialité et par une gamme complète de solutions fiables, sélectionnées auprès des meilleurs fournisseurs et adaptés à votre besoin particulier.

 

Il s’agit d'un véritable Conseil personnalisé et indépendant.

 

SUIVI PATRIMONIAL

 

L’organisation juridique et fiscale de votre patrimoine doit suivre l’évolution de votre situation familiale et de vos objectifs.

 

C'est pourquoi, nous mettons en place un suivi personnalisé permettant d’anticiper les conséquences de ces changements sur votre situation patrimoniale et ainsi apporter les solutions appropriées.

 

N'hésitez pas à nous contacter pour réaliser une étude patrimoniale >>lire